Prywatna emerytura to dodatkowe, dobrowolne oszczędzanie na starość, niezależne od obowiązkowego systemu emerytalnego (np. ZUS w Polsce). Jej celem jest zapewnienie sobie wyższego poziomu życia po zakończeniu pracy zawodowej. W Polsce dostępne są różne formy prywatnego oszczędzania emerytalnego, z pomocą ekspertki Moniki Kałuża przedstawimy jedną z takich alternatyw, inwestycję w polisy na życie, która jej zdaniem jest doskonałym wyborem nawet dla osób, które nie zarabiają dużych pieniędzy.
Gromadzenie oszczędności w polisie emerytalnej to nie tylko gwarancja dodatkowych środków na jesień życia, ale również obecne przez cały czas trwania umowy ubezpieczenie na życie. Rekomendowana przeze mnie polisa daje klientowi gwarancję kapitału 100%. Bardzo uczciwym podejściem w stosunku do klienta jest to, że firma zarabia tylko od zysku. Polisa oszczędnościowa jest całkowicie bezobsługowa, to oznacza, że naszym jedynym obowiązkiem jest opłacić składkę, resztą zajmuje się firma. W czasach, gdy wiele osób zastanawia się, na jaką emeryturę może liczyć z systemu publicznego, warto zadbać o alternatywę, która daje realne zabezpieczenie. ‑Zaznacza ekspertka.
Jedno jest pewne emerytury w Polsce nie należą do najwyższych, obecnie najniższa emerytura w Polsce wynosi ok. 1 709 PLN netto, przy rosnących kosztach życia można powiedzieć, że można ją uznać za głodowe świadczenie. Prognozy emerytalne nie są optymistyczne, zatem warto pomyśleć o swojej emeryturze jak się jest w wieku produkcyjnym. Monika Kałuża jako ekspert oferuje bezpłatne konsultacje, które do niczego nie zobowiązują. Podczas takiego spotkania dokonuje szczegółowej analizy i prezentuje alternatywy. Istotną informacją jest też to, że pieniądze z polisy na życie nie wchodzą w skład masy spadkowej, co zabezpiecza uposażonych i gwarantuje szybką wypłatę środków bez skomplikowanych procedur dziedziczenia. W przypadku śmierci środki trafiają do uposażonych, nie muszą to być osoby z bliskiej rodziny.
W momencie zawierania umowy wskazuje się osobę lub osoby uprawnione do wypłaty świadczenia. Jeżeli taka sytuacja ma miejsce, to należy wypełnić formularz wypłaty i wysłać do firmy. — Komentuje ekspertka. Jej wypowiedź może utwierdzać nas w przekonaniu, że polisy na życie są również skuteczną formą zabezpieczenia przyszłości rodziny.
Monika Kałuża jest konsultantem ds. planowania finansowego, doradza w zakresie ubezpieczeń na życie, prywatnej emerytury oraz oszczędzania. W swojej pracy łączy wiedzę, skuteczność i ludzkie podejście. Jej misją jest edukowanie i pokazanie, szczególnie młodym ludziom, że emerytura nie musi być głodowa – wystarczy odpowiedni plan i właściwy doradca. Wierzy, że o spokojną przyszłość finansową można zadbać już dziś, bez stresu i skomplikowanych rozwiązań. Jako ekspert aktywnie udziela się w social mediach, gdzie chętnie dzieli się wiedzą i zwiększa świadomość na temat zabezpieczenia przyszłości.
